Gestion de portefeuille à Lésigny
Qu'est-ce que c'est ?
Un gestionnaire de portefeuille est un professionnel chargé de gérer les investissements financiers d’un client (particulier, entreprise ou institution). Mon objectif est d’optimiser la rentabilité de votre portefeuille d'investissement tout en maîtrisant les risques, selon votre profil et vos objectifs, en vous proposant une allocation d'actifs en gestion libre à la mise en place du contrat.
En quoi cela consiste ?
Analyse
J'analyse les besoins et définie une stratégie en identifiant les objectifs (croissance du capital, rendement régulier, sécurisation…), en évaluant la tolérance au risque et l’horizon d’investissement et en élaborant une allocation d’actifs adaptée.
Gestion des actifs
Je sélectionne et j'effectue la gestion des actifs en choisissant les titres financiers les plus adaptés et performants (actions, obligations, ETF, fonds d’investissement, etc.), en diversifiant les placements pour limiter les risques et en arbitrant éventuellement les actifs en fonction des opportunités de marché.
Suivi et ajustement
J'effectue un suivi et un ajustement éventuellement du portefeuille en analysant l’évolution des marchés financiers, rééquilibrant l’allocation d’actifs en fonction des performances et des tendances et en informant le client des résultats et des ajustements à prévoir.
Allocation d'actifs
L'allocation d’actifs consiste donc à répartir les investissements entre différentes classes d’actifs pour optimiser le rendement tout en contrôlant le risque.
Quel est votre profil de risque ?
Il est ainsi impératif de prendre en compte votre profil de risque en tant qu’investisseur (prudent avec une faible tolérance au risque en privilégiant les obligations et fonds en euros, équilibré avec un risque modéré en privilégiant un mélange d’actions, obligations et actifs alternatifs, dynamique avec une forte tolérance au risque en privilégiant une majorité d’actions et de placements plus volatils. Ensuite, votre horizon d’investissement qui est soit court terme (<3 ans) en allant sur de la sécurité et de la liquidité (monétaire, fonds euros), moyen terme (3-10 ans) en se tournant vers un mix équilibré entre actions et obligations, ou long terme (>10 ans) avec une exposition plus forte aux actions pour une meilleure rentabilité.
Le suivi des marchés
Le suivi des marchés est ensuite essentiel pour ajuster la stratégie d’investissement et optimiser la performance.
Il y a des outils et des indicateurs à surveiller comme les Indicateurs économiques (croissance du PIB, inflation, taux d’intérêt, chômage et confiance des consommateurs, des données de marché comme l'évolution des indices boursiers (CAC 40, S&P 500, Nasdaq…), les cours des matières premières (or, pétrole…), le niveau des taux d’intérêt et spreads obligataires, ou encore de l'actualité financière et géopolitique comme les décisions des banques centrales (BCE, Fed) ou les conflits, crises économiques, innovations sectorielles.
Pourquoi me choisir ?
En conclusion, je vous propose un véritable service de gestion de portefeuille gratuitement en gestion libre en optimisant vos investissements selon vos objectifs et votre profil de risque. L’allocation d’actifs repose sur une diversification adaptée à l’horizon d’investissement et aux conditions de marché. Le suivi des marchés permet d’ajuster la stratégie si besoin et de maximiser le rendement en limitant les risques.
Besoin d’une simulation ou d’un conseil sur une stratégie d’investissement ? Contactez-moi !
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