Sociétés Civiles de Placement Immobilier à Lésigny et aux alentours
Qu'est-ce que c'est ?
On a beaucoup entendu parlé des SCPI (Sociétés Civiles de Placement Immobilier) ces dernières années, savez-vous vraiment ce que c'est, à quels objectifs elle répond et comment y voir clair dans les dizaines de SCPI qui existent aujourd'hui sur le marché ?
En tant qu'ancien gérant de fonds immobilier sur des véhicules de type SCPI/OPCI chez Sofidy/Tikehau Capital, j'ai la chance d'être un expert de ces investissements et ravi de pouvoir vous conseiller et vous clarifier tout ça.
Les SCPI ont gagné en popularité ces dernières années en raison de leur accessibilité et de leur potentiel de rendement attractif. Une SCPI est un véhicule d’investissement qui permet d’investir dans l’immobilier sans avoir à gérer directement des biens. Elle collecte des fonds auprès d’investisseurs associés et acquiert un portefeuille diversifié de biens immobiliers (du type bureaux, commerces, logistique, etc.), générant ainsi des revenus locatifs qui sont redistribués aux associés sous forme de dividendes.
Pourquoi faire une SCPI ?
Les SCPI répondent ainsi à plusieurs objectifs d’investissement comme générer des revenus passifs grâce aux loyers perçus puis redistribués trimestriellement ou mensuellement, mutualiser le risque en diversification du patrimoine immobilier qui réduit l’exposition aux défaillances de locataires ou aux baisses de valeur d’un bien spécifique, accéder à de l’immobilier commercial avec un ticket d’entrée réduit car contrairement à l’achat d’un bien en direct, investir en SCPI est possible avec quelques milliers d’euros, ou encore de valoriser son capital étant donné que certaines SCPI cherchent la plus-value à long terme en misant sur des marchés immobiliers porteurs.
Comment analyser la SCPI ?
Face aux dizaines de SCPI disponibles, il y a de nombreux critères à analyser qui pouvoir les départager. Il est déjà important de regarder le type de SCPI comme celles de rendement (bureaux, commerces, logistique...) qui privilégient la distribution de revenus réguliers contrairement aux SCPI de plus-value qui misent sur l’appréciation du capital sur le long terme. Le taux de distribution (TD) est un bon indicateur, mais il faut aussi regarder son évolution dans le temps (on parle alors de TRI soit le taux de rendement interne). Le taux d’occupation financier (TOF) est important car plus il est élevé, plus les actifs sont loués, donc moins de risque de vacance locative. La diversification géographique et sectorielle car une SCPI investissant dans plusieurs pays et types de biens est moins exposée aux risques locaux, et investir en Europe permet également de réduire sa fiscalité de ses revenus fonciers. Les frais d’entrée et de gestion étant donné que certains frais peuvent être élevés et impacter la rentabilité nette. La liquidité car la revente des parts peut être plus ou moins facile selon les SCPI et les conditions du marché. Enfin, des éléments plus globaux peuvent être analysés comme la solidité et l'expérience de la société de gestion, la qualité de ses équipes de gestion et d'investissement.
Pourquoi me choisir ?
En conclusion, investir en SCPI peut être une excellente stratégie pour diversifier son patrimoine immobilier et générer des revenus passifs complémentaires. Mais comme tout placement, cela comporte des risques. Une analyse approfondie et un accompagnement par un conseiller en gestion de patrimoine vous aide à faire le bon choix.
En tant qu'ancien fund manager immobilier SCPI, je vous conseille sur les meilleurs choix de SCPI selon vos objectifs. J'ai accès à toutes les SCPI du marché et de nombreux partenariats bancaires spécialistes pour éventuellement vous financer. Contactez-moi !
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